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[切换]来源：平夳好律师 | 2022-12-27 | 480人看过
随着社会经济的发展，人们的法制意识也得到了增强，故而很多诈骗等违法犯罪行为都披上了合法的外衣。大多数人为了使自己的财产权益得到保障，会将自己的工资等存入银行，故而违法犯罪分子就勾结银行职员实施诈骗行为。那么，农业银行防范电信网络诈骗的方法有哪些呢？平夳好律师小编整理了下列内容，请您阅读！
一、加强账户实名制管理
根据新规，自2016年12月1日起，同一个人在农行只能开立一个Ⅰ类户(Ⅰ类账户指传统柜面开设的账户，属全功能银行结算账户，可存取现金、理财、转账、缴费、支付等，额度不限)，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户(Ⅱ类账户具备“理财支付”功能，可以购买理财产品和消费支付，单日额度最高1万(理财除外)。Ⅲ类账户只能进行小额消费和缴费支付，最高1000元)。限制借记卡张数有效遏制了银行卡买卖行为，降低了冒名开卡导致的洗钱、诈骗等非法活动发生的可能性，为电信诈骗的销赃设置了障碍。
二、加强转账管理
自2016年12月1日起，农行将向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，只有在存款人选择后才能办理业务。通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，24小时内个人可以向农业银行申请撤销转账。同时，农行自助柜员机将设置汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。农业银行增加转账方式，调整转账时间就是为给潜在的诈骗案件留有追回损失的时间。
三、强化可疑交易监测
农业银行将加强对银行账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型。对于出现频繁开销户、长期未使用突然频繁或大额交易等情况的账户，农行将先与客户核实交易情况，经核实后仍然认定账户可疑的，农行将暂停账户的非柜面业务。核实账户信息、暂停可疑账户非柜面交易等措施将给不法分子转移赃款增设障碍。
以上就是平夳好律师小编整理的关于“农业银行防范电信网络诈骗的方法有哪些”的相关内容，希望对您有所帮助。如有其他相关问题，请联系平夳好律师的专业律师，我们将会为大家提供专业且全面的回答。
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